法人口座の審査で確認される情報｜公開情報の範囲を整理

審査基準は多くが非公開です

金融機関は不正利用防止や法令対応のため確認を行いますが、具体的な判断基準や配点は通常公開していません。当サイトでは、審査に通る・落ちると断定する表現を行いません。

公式ページで案内される主な確認事項

金融機関によって異なりますが、主たる事業、口座開設目的、実質的支配者、代表者・取引担当者の本人確認、許認可、事業実態を確認できる資料などが案内されています。

申込前に整合性を確認する

登記情報、申込フォーム、会社ホームページ、契約書、請求書などの名称・住所・事業内容に矛盾がないか確認しましょう。誤りがある場合は、事実に基づいて修正または説明してください。

追加確認には正確に回答する

電話や面談、追加書類の依頼があった場合は、期限と提出方法を確認し、事実を正確に回答します。不明点は推測で埋めず、金融機関へ問い合わせてください。